三富人生 FNAS 私人财富管家

作为三富人生 FNAS 私人财富管家，我们整套家庭理财陪跑服务，全程参照国内两大国家级财富管理权威标准搭建服务体系，以此规范我们所有财商教育、财务整理、财务体检、财务规划工作。

1、GB/T 23697-2009《个人理财 理财规划师的要求》（国家推荐性国家标准）

这份由国家标准化管理委员会发布、央行下属全国金融标准化技术委员会归口的国家标准，对标国际通用理财规划准则。

标准明确了一套完整家庭理财服务六步流程：建立客户关系、收集家庭财务信息、财务状况诊断分析、定制财务方案、落地执行、长期跟踪复盘。

对应到我们三富人生的服务，就是财务整理→财务体检→财务规划→长期陪跑整套标准化作业流程。

同时标准严格划定从业者底线：坚守客户利益优先、保护家庭隐私、客观中立，禁止单纯推销金融产品误导家庭。

我们将这套标准作为日常服务作业手册，保证每一户家庭财务梳理、方案规划都拥有统一、严谨、规范的工作框架。

官方核验渠道：全国标准信息公共服务平台（国家标准化管理委员会官网）

2、JR/T 0238.3—2021《金融从业规范 财富管理》（中国人民银行发布金融行业标准）

这是央行出台、面向全行业财富管理从业者的国家级行业规范，也是目前国内财富管理领域权威执业准则。

标准重新定义真正的财富管理：不只是投资理财，而是覆盖人一生周期，兼顾财富创造、保障、保全、传承的综合性家庭规划；并且将财富管理从业人员分级，清晰界定私人财富管家对应的服务定位。

标准要求从业者立足家庭生命周期目标，提供综合性方案，恪守诚信、适当性管理、持续服务原则。

这正是三富人生 FNAS 私人财富管家的核心定位：不只做单一理财咨询，面向全家庭提供长期理财陪跑、财商培育、全周期财富安排。

两段标准结合总结

简单来说：

GB/T 23697-2009 规范「我们怎么做家庭理财服务」（标准化工作流程）；

JR/T 0238.3—2021 界定「财富管家应该是什么、服务边界是什么」（职业定位与执业准则）。

依托两大国家级标准，三富人生坚持中立客观，以标准化流程服务万千家庭，落地财商教育、财务整理、财务体检、财务规划一站式家庭理财陪跑服务。